Kui KYC dokumendid lükatakse tagasi, on põhjus enamasti nähtavuse, ajakohasuse või andmete lahknevuses. Allolev juhend selgitab tüüpilised vead, õige esituse nõuanded ning kuidas tähtajaliselt ja turvaliselt eskaleerida – nii taastad ligipääsu ja väljamaksed võimalikult kiiresti.
Tagasilükkamise tavalised põhjused
Udused/kärbitud fotod, aegunud dokument
- Udune või peegeldustega foto: MRZ-riba, seerianumber või sünniaeg ei ole loetavad.
- Kärbitud servad: täisraam puudub; kõik neli nurka peavad nähtavad olema.
- Vale formaat: mustvalge koopia, liiga madal eraldusvõime või ekraanipilt ID-st.
- Aegunud dokument: ID-kaart/pass on aegunud või nimi ei ühti kontoprofiiliga.
Aadressi/maksevahendi lahknevus nimest
- Aadress ei kattu: töökoha või vana elukoha arve; vajatakse värsket, sinu nimele väljastatud tõendit.
- Maksevahend kolmandale isikule: ühine konto, partneri kaart või e-rahakott teise e-postiga.
- Kirjapildi erinevus: täpitähtede/sidekriipsude erinevused nimes tekitavad tagasilöögi.
Kuidas õigesti esitada
Täisraamis fotod, nähtavad nurgad/andmed
- Värviline, täisraamis foto/scan: paiguta dokument tasasele pinnale; kõik nurgad ja turvaelemendid nähtavad.
- Valgus ja teravus: väldi välgupeegeldust; kasuta loomulikku valgust; vajadusel tee mitu võtet.
- Mõlemad pooled: ID ees- ja tagakülg; passi puhul ka andmeleht.
- Failitüüp ja maht: JPG/PNG või PDF; üks fail = üks dokument, selge failinimi (nt ID_ees_tagasi.pdf).
Arve/pangakonto väljavõte viimase 3 kuu jooksul
- Aadressitõend: kommunaalarve, pangaväljavõte või riiklik kiri viimase 90 päeva seest (kuupäev, sinu nimi ja aadress loetavad).
- Pangaväljavõte: eelistatult PDF-pangast (mitte ekraanipilt); võid varjata saldod, kuid jäta nähtavaks nimi, IBAN ja kuupäev.
- Kaardi tõend: foto kaardist – kata keskmised numbrid; nähtavad jäägu esimesed 6 ja viimased 4, nimi ja kehtivus.
- E-rahakott: profiililehe ja tehinguajaloo kuvatõmmis, kus kattuvad nimi ja e-post.
Tähtaeg ja eskaleerimine
Vasta samas ticketis, lisa puuduv info
- Hoia kogu suhtlus ühes ticketis: vastates tsiteeri lühidalt tagasilükkamise põhjust ja lisa parandatud dokumendid.
- Küsi konkreetne tähtaeg/SLA: nt “palun kinnitust, millise kuupäevani dokumenti ootate ja millal tulemust oodata.”
- Kontrollnimekiri: nimi ühtib profiiliga, kuupäev < 90 päeva, nurkadest täisraam, loetavad väljad.
Kaebuse tee, kui standardkiri kordub
- Ametlik kaebus operaatorile: viita tingimuste punktidele, lisa kuvatõmmised ja ajajoon.
- Eskaleeri litsentsijale/ADR-ile: kui saad jätkuvalt šabloonvastuseid, esita materjalid sõltumatule vaidluslahendajale.
Andmekaitse
Turvalised kanalid, krüpteeritud üleslaadimine
- Kasuta turvalist üleslaadimist: https-portaal (lukuikoon); väldi tavalist e-posti liiteid.
- Kui e-post on vältimatu: kasuta parooliga ZIP/PDF-krüpteeringut ja jaga parool eraldi kanalis.
- Andmete minimeerimine: varja mittevajalikud read, kuid jäta nimi, aadress, kuupäev ja vajalikud väljad nähtavaks.
- Õigused GDPR alusel: sul on õigus teabele ja parandusele; kustutamist võib piirata seaduslik säilituskohustus.
Soovid sujuvamat kogemust ja kiiret tuge? Vaata meie kategooriaid: usaldusväärsed kasiinod, Eesti kasiinod ja kontovabad kasiinod.
Korduma Kippuvad Küsimused
Kas selfi/liveness on kohustuslik?
Mitte alati; see sõltub operaatori riskiprotokollist ja jurisdiktsioonist, kuid ebakõla või kõrgema riski korral nõutakse sageli selfit/liveness-kinnitust.
Miks küsitakse sama dokumenti mitu korda?
Tavaliselt loetamatute/kärbitud fotode, aegunud kuupäeva, andmete lahknevuse või AML-i korduskontrolli tõttu.
Kas utility bill sobib aadressi tõendiks?
Jah, kui see on viimase 3 kuu seest ja näitab sinu täisnime, aadressi, kuupäeva ning väljastajat.
Kas KYC aeglustab ainult esimest väljamakset?
Enamasti jah, kuid piirangute ületamisel, andmete muutumisel või juhusliku lisakontrolli korral võib ka edasisi väljamakseid pidurdada.
